Презентация: Бизнес-процессы в банке: описание, оптимизация, регламентация и управление

для банков В отличие от конкурентов и поставщиков традиционных АБС, видит модель бизнеса финансовой организации, которая должна обеспечить интегрированный контур управления по таким направлениям как: Компания видит задачу долговременного и широкого охвата потребностей современного финансового рынка. Во многом компания ориентируется на следующие общемировые тенденции: Так, в частности, отмечает, что по решениям рост инвестиций банков в комплексные управленческие решения для управления банком, включая решения по , в 2 с лишним раза опережает отдельные -решения. Традиционные АБС частично обеспечивают контур управления финансами и взаимодействием с клиентами, в то время как вопросы внутренней эффективности во многом зависят от возможности гибкой перенастройки бизнес-процессов здесь как раз и появляется концепция и мотивационного управления персоналом финансовой организации. предлагает компонентную архитектуру решения для управления банком и его бизнесом. Ядром компонента является свободно расширяемый справочник бизнес-партнеров и механизмы управления этим справочником, содержащим большой набор предопределенных атрибутов, позволяющих точно охарактеризовать совместную деятельность банка и контрагента, а также описать деятельность бизнес-партнера на рынке в целом. Снижение операционных рисков, которое достигается за счет качественного улучшения информации о контрагентах, предоставляемой единой клиентской базой и минимизации ошибок при вводе информации; 2.

АНАЛИЗ БИЗНЕС-ПРОЦЕССОВ БАНКА

Формализованность и регламентированность бизнес-процессов на сегодняшний день является одним из ключевых факторов успеха любого коммерческого банка. Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на операционную и стратегическую эффективность коммерческого банка, что в итоге влияет на показатели прибыльности и рейтинги. Итеративность связана с тем, что меняются требования клиентов, меняется рынок, выходят новые нормативные документы Банка России и т.

Такого рода изменения требуют постоянного контроля и необходимости актуализации бизнес-процессов. Семинар-практикум раскрывает содержание процессных технологий управления и их практическое применение для совершенствования деятельности банков. Все предлагаемые на семинаре методики многократно апробированы во многих банках России и СНГ разного масштаба и профиля деятельности, доказали свою эффективность.

Кафедра «Экономика и управление бизнес процессами». УТВЕРЖДАЮ совершенствованию системы тайм-менеджмента в банке (на примере ПАО временем в Красноярском отделении № ПАО «Сбербанк» г.

Концепция бережливого производства Бережливое производство — концепция, которая на слуху даже у тех, кто никак не связан с идеями устранения потерь в производственных процессах. Методы по оптимизации производств оказались такими результативными, что руководители других, непроизводственных компаний переняли их в своем бизнесе. Отец-основатель бережливого производства Таити Оно говорил, что потери есть в любом процессе. В офисе это могут быть процессы принятия решений, недостатки -инфраструктуры , тяжелый документооборот и так далее.

Она означает вовлечение в процесс оптимизации бизнеса каждого сотрудника и максимальную ориентацию компании на потребителя. Ее суть сводится улучшению качества выходов каждого из процессов, минимизации дефектов и статистических отклонений в операционной деятельности с точки зрения клиента. Он означает стремление к последовательному решению проблем и совершенствованию бизнес-процессов.

Город Москва Семинар проводит: Член Координационного комитета Ассоциации Российских Банков по стандартам качества банковской деятельности. Формализованность и регламентированность бизнес-процессов на сегодняшний день является одним из ключевых факторов успеха любого коммерческого банка.

Lean в банке: оптимизация бизнес-процессов банка на основе ускорение процесса выпуска и доставки карт в отделения банка с

Оптимизация бизнес процессов банка на базе систем Сегодня многие банки ощутили на себе давление кризиса — стоимость финансовых ресурсов увеличилась, покупательская способность населения снизилась, при этом возросла конкуренция по право работы с клиентом. Многие банковские учреждения понимают необходимость модернизации, оптимизации и повышения эффективности своей операционной деятельности. Ключевым аспектом данной программы является автоматизация ручных операций и ключевых бизнес процессов с целью сокращения затрат, регламентации процессов, обеспечения быстрого и качественного обслуживания своих клиентов.

Одним из таких решений для автоматизации бизнеса банков является система , которая представляет собой программный комплекс для управления всеми аспектами взаимоотношений с клиентами — привлечение, продажа банковского продукта, обслуживания. система позволяет управлять клиентской базой, хранить полную историю работы с клиентами — все звонки, переписки, продукты, визиты в отделения и так далее.

Из данных параметров складывается комплексная модель поведения клиентов банка, которая может служить основой для всеобъемлющего анализа их потребностей и предпочтений. Основываясь на этой информации банк может анализировать ключевые тенденции потребительского поведения, выявлять потребности и создавать целевые продуктовые предложения для тех или иных сегментов клиентов.

С помощью данной демографической и поведенческой информации имеется возможность проводить комплексную сегментацию клиентской базы для последующих маркетинговых активностей — а именно, проведения рекламных кампаний, разработки продуктовых предложений. Одной из ключевых целей банка является оптимизация внутренних бизнес процессов, с тем чтобы максимально сократить затраты на ручные операции. Модуль управления бизнес процессами предоставляет комплексный набор инструментов для выстраивания всей цепочки бизнес процессов банка — от первого контакта с клиентом до продажи банковского продукта.

Специалист по оптимизации бизнес-процессов в Банке

Однозначного ответа на вопрос: Ответ сильно зависит от конкретной ситуации в Компании. Реинжиниринг нужен в тех случаях, когда на рынке произошли существенные изменения. Когда поводов для особого беспокойства нет, но есть небольшие досадные накладки и недостатки в деятельности любимой компании: Показывая различие между оптимизацией и реинжинирингом процессов, необходимо уточнить, что выше мы описали две крайние точки на оси между которыми, конечно есть много переходных состояний.

Например, глобальная оптимизация процессов или частичный реинжиниринг.

Мы поможем оценить Ваш персонал и наладить бизнес процессы у Вас бизнес-процессы в отделении банка (в т.ч. система распределения очереди) .

Также в статье Вы найдете 4 ключевые компетенции компании, которые нужно взять на вооружение. Оптимизация нужна любой компании — независимо от ее размера, вида деятельности, номенклатуры выпускаемой продукции. Многие руководители направляют специалистов на курсы бережливого производства, чтобы те, выучившись, немедленно наладили всю работу компании раз и навсегда.

Однако процесс оптимизации должен быть непрерывным, иначе вскоре все вернется к прежнему состоянию: При этом не столь важно, какую именно методику вы изберете. По моему убеждению, оптимизацией можно считать любые действия, ведущие к снижению себестоимости продукции и повышению эффективности предприятия, а значит — и к росту его конкурентоспособности. Привлекать внешних консультантов для проведения оптимизации достаточно дорого.

Если средства компании ограниченны, лучший выход — знакомить сотрудников с наиболее эффективными методиками бережливого производства такими как составление дорожной карты процесса и штурм-прорыв. Разумнее всего направить на подготовку нескольких человек, которые затем будут руководить оптимизацией.

Оптимизация структуры ресурсной базы банка. Банк оптимизация

Нельзя однозначно определить, с какой скоростью надо менять бизнес-процессы, поскольку это во многом зависит от конкретной ситуации в компании. Реинжиниринг требуется в тех случаях, когда на рынке произошли существенные изменения, например: Оптимизация или улучшение бизнес-процессов нужна в совершенно других ситуациях, - когда поводов для серьезного беспокойства нет, но в деятельности компании существуют небольшие досадные накладки и недостатки: Например, глобальная оптимизация процессов или частичный реинжиниринг.

В последние годы мы в своей работе все чаще сталкиваемся с ситуацией глобальной оптимизации плавно перетекающей в реинжиниринговые решения. Обычно работой по оптимизации занимаются высшие руководители, привлекая к проработке решений своих подчиненных с особо аналитическими мозгами.

Новости TAdviser BPM DAY управление бизнес-процессами, Аналитика TAdviser, Опыт Владимир Кучумов, заместитель председателя правления банка"Славянский кредит" . но в то же время интеграция тормозит их развитие. . Moscow Branch of EDC Group Advisory Company LLC.

Координация бизнес процессов банка на основе технологии Автор ы: Удержание стабильных позиций на финансовом рынке в условиях жесткой конкуренции требует постоянного совершенствования банковского обслуживания, разработки комплексных программ кредитования и накопления с учетом нужд конкретных, четко определенных категорий существующих и потенциальных клиентов. Такой подход к банковской деятельности, с одной стороны, предполагает перестройку ключевых бизнес-процессов банка в соответствии с клиент-ориентированной стратегией управления взаимоотношениями с клиентами, основанной на накоплении и анализе информации о каждом перспективном клиенте.

В рамках данной стратегии, известной как стратегия , изменяется сама технология работы с клиентами, документооборот, а именно обработка заявлений на получения банковских услуг, когда обеспечивается фиксация всей доступной информации о каждом клиенте в единой базе данных с целью создания единой картины об истории взаимоотношений с ним. Собранная информация затем используется для анализа и подготовки индивидуальных платежных схем.

При реализации стратегии клиент выполняет контролирующую, а менеджмент координирующую функцию, оптимизирующую бизнес процессы основных подразделений банка. С другой стороны, ориентация банков на клиента требует перехода к организации их работы согласно четким бизнес-процессам, которые могут быть планируемыми, контролируемыми, в том числе с помощью автоматизированных средств и в целом ведут к улучшению деятельности организации. Однако наличие большого числа клиентов частных лиц, предприятий и фирм, государственных и общественных организаций, требующих оперативного, персонализированного обслуживания на разных стадиях их взаимодействия с банком, а также постоянный рост ассортимента продуктов и оказываемых услуг приводит к такой проблеме как сложность управления бизнес-процессами.

С увеличением числа договоров до десятков тысяч и более банки сталкиваются с настоятельной необходимостью: Очевидно, что в этих условиях повышение эффективности банковской деятельности, связанной с параллельным исполнением огромного количества договоров, каждый из которых носит индивидуальный характер, требует широкого использования современных технологий управления и автоматизации бизнес-процессов, обеспечивающих переход к человеко-независимой системе управления.

Одной из ключевых таких технологий является технология . Согласно глоссарию , международной организации, занимающейся введением стандартов в системах , бизнес-процесс это одна или несколько связанных между собой процедур или операций функций , которые совместно реализуют некую бизнес-задачу или политическую цель предприятия, как правило, в рамках организационной структуры, описывающей функциональные роли и отношения.

Бизнес в стиле . Бизнес-оптимизация и автоматизация процессов

На этом фоне кредитно-финансовые организации по всему миру вынуждены постоянно снижать цены на предлагаемые продукты и сервисы в условиях, когда клиенты требуют от них повышения качества обслуживания. В сложившейся ситуации жизненно важной задачей для розничных банков, активно развивающих сеть своих отделений, становится привлечение дополнительных доходов. Современный клиент с легкостью меняет банки, отдавая предпочтение тем кредитным организациям, которые предлагают наиболее удобные и качественные сервисы, обеспечивая, в том числе, высокий уровень консультационного обслуживания со стороны банковского персонала.

В первую очередь эти ожидания распространяются на услуги индивидуального банкинга, например инвестиционные инструменты, страховые продукты, ипотечные и другие розничные кредиты.

Оптимизация бизнес-процессов с DIRECTUM в банке «Открытие». Компания отделениях, а также в других структурных подразделениях банка.

В конечном итоге увеличение прозрачности Вашего бизнеса, решение Ваших ежедневных операционных задач и сокращение расходов! Понимание, как работает бизнес процесс, кто в нем задействован и каковы основные узкие места. Ускорение обучения новых сотрудников Больше не нужно будет надолго отвлекать лучших сотрудников для обучения вновь прибывших. Все, что нужно будет сделать показать регламент и изредка отвечать на возникающие вопросы. Сокращение расходов Устранение потерь и стандартизация работы ведет к снижению затрат, и в конечном итоге влияет на себестоимость Вашей продукции или услуг.

Рекомендации по устранению проблем Анализ Ваших процессов со стороны, предложение устранения потерь и неэффективностей. Регламент исполнения бизнес процесса Документ, в котором тщательным образом описан бизнес процесс, ответсвенные и способ его исполнения. Стандартизацию работы Разные люди или группы людей в процессе будут работать по одной схеме, что ведет к экономии ресурсов.

Прокрутите страницу вниз, чтобы узнать! Увеличение длительности процесса Отвлечение времени лучших сотрудников на"тушение пожаров" Увеличение расходов на процесс Увеличение себестоимости продукта или услуги Снижение удовлетворенности Ваших клиентов.

Оптимизация бизнес-процессов в Западно-Сибирском банке ОАО"Сбербанк России"

Автоматизированы процессы делопроизводства, управления договорами и доверенностями, а также управления совещаниями и заседаниями. К году в бэк-офисе банка использовались различные решения для управления документами и совещаниями, но по мере активного роста масштабов бизнеса они перестали удовлетворять текущим потребностям. Руководство банка, анализируя текущее положение дел работы с документами и стремясь повысить эффективность бизнеса, выступило инициатором внедрения современной системы электронного документооборота.

Выбор был сделан в пользу системы , которая отлично зарекомендовала себя в финансовой отрасли и полностью соответствовала предъявленным требованиям. Проект стартовал в сентябре года. Поэтому работу пользователей нужно было настроить таким образом, чтобы по каждому процессу были определены жесткие рамки и сотрудники никак не могли бы выйти за них.

Рис. 1. Следствия неформализованности бизнес-процессов банка Возможность тиражировать бизнес банка (создавать дополнительные отделения и офисы). 4. совершенствовать системы управления банка.

Начальник отдела кредитования юридических лиц Высшее экономическое образование. Знание и наличие опыта осуществления кредитных операций в кредитных организациях; Умение давать оценку, эффективно вести переговоры и добиваться целевых результатов в диалоге с собеседником; Наличие опыта в обучении и развитии подчиненных работников; Ориентированность на результат и выполнение ключевых показателей эффективности работы; Навыки работы на компьютере — уверенный пользователь, знание приложений .

Общее руководство и организация работы отдела; Проведение переговоров с действующими и потенциальными клиентами Банка, ознакомление заемщиков с условиями кредитования; Проведение первичного анализа отчетности потенциальных заемщиков; Структурирование кредитных сделок; Контроль над проведением финансового анализа заемщиков, подготовкой документов для рассмотрения на Кредитном комитете Банка, подготовкой и заключением кредитной документации; Контроль за выполнением бизнес-плана.

Руководитель сектора регионального кредитования Высшее экономическое образование. Опыт работы в кредитной организации, в том числе стаж работы в должности руководителя подразделения кредитной организации, осуществляющего банковские операции, не менее 1 года. Ориентированность на результат и выполнение планов по привлечению и обслуживанию клиентов. Знание и наличие опыта осуществления кредитных операций в кредитных организациях. Умение давать оценку, эффективно вести переговоры и добиваться целевых результатов в диалоге с собеседником.

Наличие опыта в обучении и развитии подчиненных работников.

Автоматизация бизнес-процессов

Международные операции и финансовые институты. Реестр процессов по функциональным блокам для Западно-Сибирского банка приведен в Приложении 1. Графическая схема, отражающая порядок работ по этапу 1, приведена в Приложении 2. Этап 2 - моделирование процессов Банка. На основе утвержденного Реестра процессов Банка разрабатываются стандартные модели процессов и этапов процессов Банка.

Организация деятельности Банка в области персонального бизнес Отделения между работниками, разработка схем взаимозаменяемости работников;; Участие в Развитие существующих, внедрении новых продуктов и услуг моделирование и оптимизация бизнес – процессов розничного бизнеса;.

Методика оптимизации бизнес-процессов банка финансовой организации Многие банки и финансовые организации России уже описали свои бизнес-процессы, разработали детальные графические модели и регламенты. Дальше идёт задача актуализации и оптимизации бизнес-процессов. В банковской отрасли появляются различные инновации, технологии, меняются требования клиентов и рыночная среда. С каждым днём всё больше растёт потребность в эффективных методиках и инструментах организационного развития, бизнес-инжиниринга и управления.

Методика состоит из 6 последовательных этапов см. Методика оптимизации бизнес-процессов банка финансовой организации Для анализа и оптимизации бизнес-процесса необходимо создание рабочей группы в следующем минимальном составе: Выявление проблем и проблемных показателей в бизнес-процессе В самом начале главное — это локализовать проблему или проблемные показатели в бизнес-процессе. Иногда встречается ситуация, когда руководитель владелец бизнес-процесса ставит бизнес-аналитику или методологу задачу оптимизировать бизнес-процесс, но не может детально её сформулировать.

Рекомендуется использовать 4 группы типовых показателей бизнес-процесса. Время длительность и своевременность выполнения бизнес-процесса.

в банке: оптимизация бизнес-процессов банка на основе -методик

Чтобы оценить запись, необходимо войти в систему. Потенциал применения -методик в финансовом секторе огромен. Некоторые банки, использующие технологии бережливого производства в работе своих отделений, смогли в два раза увеличить время полезной работы своих сотрудников и в три раза число привлекаемых клиентов. Крупные российские банки первыми ощутили все преимущества применения принципов .

Коллеги! Банк Открытие формирует новую команду Департамента.. Разработка и развитие типовых технических решений; Участие в Реинжиниринг бизнес-процессов, повышение эффективности управления. Создан новый кассовый процесс в отделениях Москвы. Эффект – $ тыс./ год. 4.

Общее время простоя — часа в месяц, что в пересчете составляет тыс. Необходимо было выяснить причины малой пропускной способности клиентов подразделений. Разобраться, что приводит к длительному ожиданию клиента в операционном зале и к простою в работе сотрудников в подразделениях. Показатели для анализа предлагалось взять у восьми разных отделений, находящихся в различных регионах, так как бизнес-процесс обслуживания клиентов един для всех подразделений.

Кроме того, эти операции содержат высокие риски — в случае несвоевременного их проведения банку могут быть выставлены штрафы. При действующем стандарте организации рабочего места бухгалтера и кассира объединить функционал невозможно. В результате были приняты решения: Вывести в электронные каналы продаж операции, которые могут проводиться клиентом самостоятельно; приобрести терминалы самообслуживания.

Вывести из обслуживающих подразделений функционал, не связанный с обслуживанием клиентов; создать подразделение для осуществления такого функционала. Для новых рабочих мест была создана должность бухгалтера-кассира, которая позволяет осуществлять и бухгалтерские, и кассовые операции.

Олег Брагинский. Повышение эффективности бизнес-процессов